财务分析及融资需要

公司启动资金来源

资金来源

资金数额

占投资总额比例

天使轮投资

600万

65%

股东投资

320万

      35%

说明:股东投资:姜悦、何玲各投资100万,周溢、王丽、马源、武小琳各投资30万,项目总投资920万。

随着公司不断壮大,我们一致商量决定扩大规模。分别在在第四年的时候进行A轮融资5000万,在第8年的时候进行B轮融资10亿。

启动资金需求

类别

金额

备注

固定资产购置

100万

设备

工商注册、税务登 记费

1万

 

市场调查费、 差旅费、咨询费

50万

 

各种许可证审批费用

2万

 

写字楼租金

90万

 

员工薪酬

180万

 

水、电、交通 差旅费

20万

 

其他费用

15万

 

启动资金总计

458万

 

 

 年收入支出情况

年份

收入

支出

净收入

0

 

公司初始支出:458

-458

1

主营业务收入:100

宣传支出:300

-200

2

主营业务收入:400

宣传支出:350

写字楼租金:90

人工支出:180

 

-220

3

主营业务收入:2000

宣传支出:300

写字楼租金:90

人工支出:180

1430

4

主营业务收入:6000

宣传支出:410

写字楼租金:100

人工支出:250

10240

5

主营业务收入:10000

宣传支出:2000

写字楼租金:200

人工支出:800

7000

6

主营业务收入:35000

广告收入:3000

 

总支出:3500

34500

(单位:万元)

 

风险因素及其对策

创业风险

对策分析

 

 

 

 

 

 

 

行业风险

形成期:对于客户来说这是一个新的东西,市场具有高度不稳定性,稍加不注意便会失去大量客户甚至是失去市场。在这个阶段,我们必须循序渐进,加强宣传力度同时一定要保证产品的质量,给这些初级用户一个非常好的体验,接着通过这些积攒的口碑逐渐打开市场,同时,必须积极对客户跟踪调查,及时反馈信息,知道他们的体验是怎么样的,这样可以及时改进。

成长期:这个时候拥有了大量的客户群体,市场迅速 扩大,利润也开始迅速增长。但又可能存在一些客户在刚开始的新鲜感过了之后,不再使用我们的产品,这个时候,我们需要开发一些新的业务,完善我们的APP,提高质量。

总的来说,行业始终具有高度不稳定性,而且整个行业的周期比较短,波动性很大,如今的互联网时代变化很快,各个行业的生命周期都在缩短,电子产品兴起的很快,这也意味着被取代的风险很大。因此,要想站稳脚,我们一定要保证产品的质量,给客户最大的帮助,最好的体验感,让我们的产品成为大家非常依赖的东西。

 

 

 

 

 

政策风险

政府对经济的宏观调控所作出的政策变动,一定程度上影响着企业利益。因此我公司在经营的同时,要考虑政府相应的政策变动,以防对于由于政策变动而产生的巨大损失。从本项目来看,公司面临一般企业共有的政策风险,包括国家宏观调控政策,财政货币政策,税收政策,可能对项目今后的运作产生影响。   

 对策:

1、公司将在国家各项经济政策和产业政策的指导下,汇聚各方信息,提炼最佳方案,统一指挥调度,合理确定公司发展目标和战略;

2、加强内部管理,提高服务管理水平,降低营运成本,努力提高经营效率,形成公司的独特优势,增强抵御政策风险的能力。

 

 

 

 

 

 

 

市场风险

与客户相关的风险因素有:

(1)对产品缺少清晰的认识,(2)对产品需求缺少认同,(3)在做需求中客户参与不够,(4)没有优先需求,(5)由于不确定的需要导致新的市场,(6)不断变化需求,(7)缺少有效的需求变化管理过程,(8)对需求的变化缺少相关分析等。 (8)根据我公司品牌特点,在运营中可能存在的品牌风险包括,品牌推广风险,品牌投资风险与品牌文化的强化等风险。作为“第三方认证”性质的企业,保证服务的权威性,不断提高服务质量,树立品牌形象,对企业成功起到相当重要作用。

 

这些问题必须及时解决,否则就会对项目的成功造成很大威胁。如果不控制与需求相关的风险因素,那么就很有可能产生错误的产品或者拙劣地建造预期的产品。每一种情况对产品来讲都可能致命的。必须反复的与客户进行最直接的沟通,有问题及时反馈,及时解决问题。另外,优化人力资源管理,提升组织能力,确保战略实施。全面收集、整理、分析和展现数据,支持管理决策。另外:通过我公司之外的其他方,对公司进行监督,来实现品牌的树立与维护。首先建立消费者与企业群的权益维护系统,保证其法律维权的可实现性。用让利的方式来激励我公司的客户进行监督,同时我公司应借助保险公司来规避我公司在此项决定上的风险。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

技术风险

软件技术的飞速发展和经验丰富员工的缺乏,意味着项目团队可能会因为技巧的原因影响项目的成功。主要有下面这些风险因素:

(1)产品的生产和售后服务的不确定性。产品开发出来后,如果不能成功地生产出产品或进行大批量生产,仍不能完成风险投资的全过程。(2)技术寿命的不确定性。由于现代知识更新的加速和科技发展的速度日新月异,致使新技术的生命周期缩短,我们的技术或产品被另一项更新的技术或产品所替代的时间是难以确定的。当更新的技术比预计提前出现时,原有技术将蒙受提前被淘汰的损失。(3)配套技术的不确定性。一项新的技术发明后,往往需要一些专门的配套技术的支持才能使该项技术转化为商业化生产运作,如果所需的配套技术不成熟,也可能带来风险。(4)对于技术人员:缺乏培训,对方法、工具和技术 理解的不够,应用领域的经验不足,新的技术和开发 方法应用等。(5) 质量认证团队的技术水平是保障公司认证母体良好运营的支撑,因此该体系的规范化、标准化、权威化、透明化程度将成为影响公司品牌信誉的风险之一。(6) 网络技术的开发与创新不仅影响公司与目标客户源,BTB模式和BTC模式的实际交互,而且对公司品牌的推广有重要意义。然而,网络的多样化、可信度的塑造、网络更新能力都成为检测技术团队的因素。因此,技术上的风险不可避免。

1、在早期,识别风险从而采取合适的预防措施是解决风险领域问题的关键,比如:培训、聘请顾问以及为项目团队招聘合适的人才等。2、规范质量认证团队的管理:制定质量认证团队条约,并签订相关合同,来规范团队的可信度。3、设定监督团队,实行定期的认证师督察,降低一切影响企业信誉与认证质量的因素。4、进行市场调研,了解网民相关行为发生的概率,进行网络平台的再设计与再修善。实行网络防火墙系统,拦截一切影响公司网络平台的技术因素。

 

 

 

 

 

 

 

管理风险

(1)计划和任务定义不够充分,(2)实际项目状态, (3)项目所有者和决策者分不清,(4)不切实际的承 诺,(5)员工之间的沟通等。(6)本项目融资成功后,相应在项目管理、资金运筹等诸多方面对合作公司均提出了高的要求。公司内部管理中存在诸如成本控制、人员变动、资金运营等方面的不确定性,将为公司的运营带来风险。(7)在公司的建设初期,公司的管理承受着外部环境的冲击。同时,团队成员正处在分工协作的磨合期,存在巨大的管理风险。公司管理层结构偏向年轻化,在公司的实际操作的实战经验相对不足;随着公司的扩展,也可能造成管理营销人员人数和经验的相对缺乏;公司在发展初期,福利待遇相对欠缺,可能造成公司员工的不稳定。

管理问题会制约很多项目的成功,管理人员有先天性的不足——自己检查自己的错误,这是最难的。然而,像这些问题可能会使项目的成功变得更加困难。 我们一定要正视这些棘手的问题并加以控制,否则它们就很有可能在项目进行的某个阶段影响项目本身。有以下对策:

1、项目融资成功后,吸收具有丰富投资管理、运营管理方面经验的专业人才进入公司管理层;

2、规范公司治理,制定完善各项管理制度,保障股东和投资者的合法权益;

3、加强对管理人员组织结构、管理制度、管理方法等方面的内部培训、外部培训,提高其整体素质和经营管理水平;

4、推行目标成本全面管理,加强成本控制;

5、倡导组织创新、思想创新,以适应不断变化的外部环境。

6、形成企业文化,进行员工同化,保障创业前期的稳定度过。进行员工培训,提高员工自身技能与素质。根据市场调整工资,并加强公司留人制度,实现三年内人员的几本稳定。  

 

 

安全风险

我们的产品本身是属于创造性的产品,产品本身的核心技术保密非常重要。技术人员流动是很普遍的现象,随着技术人员的流失、变更,很能会导致产品和 新技术的泄密,致使我们的产品被它公司窃取,导致项目失败。而且在这方面关于知识产权的认定目前还没有明确的一个行业规范,这也是我们项目潜在的风险。另外,我们是做APP的,为客户提供服务的时候可能涉及到一些隐私问题,对于客户的资料数据我们一定要严加保护。

 

 

 

建设与运营风险

由于公司新成立,团队比较年轻,缺乏实际运营经验,可能出现误判形势的决策,存在经营管理风险。对策:

聘请第三方顾问,同时充分发挥年轻团队的创 新能力,减少决策失误的可能性,并高薪吸引有丰富 经验的管理、营销、财务专家加入公司,将风险降到 最低。

与供货厂商、建设单位签订合同,有效转移部分风险。此外做好企业文化建设和员工激励机制,给 员工高度的认同感和归属感。

 

 

资金风险

初期预计资金不能及时到位。 企业第一期使用资金数量较小,我们采取自筹部分资金,减小风险;在后续经营过程中,到银行进行贷款;另外通过合同约束投资人按期将资金投入。准确 估计项目的投资规模和进度,及时筹备资金。考虑收入、成本与预期值可能的重大变化,从而对财务现金流有准确安全的筹划,对可能出现现金流短缺的情况,及早准备。

 

创业投资的退出方式

并购:上市公司并购风险企业。风险企业上市公司收购,既实现了风险资金的顺利退出,又使风险企业"曲线上市"。上市公司可以通过人股、控股或全部控投风险企业的方式进入。在企业发展的后半个阶段,我们比较可能采用的退出方式是由互联网公司兼并收购,但并不会是穷途末路的时候而急于脱手的形势,现在是互联网的发展热潮,各类app软件层出不穷,互联网行业的公司也是几家独大,我们希望在公司生长力较为旺盛的时候将公司出售给大型互联网企业,其中腾讯是我们的目标,我们希望在公司被腾讯收购之后可以更好的发展,获得更多的经济效益。不会让股价下降。企业也不会受到撤资的冲击。

具体过程如下:其一,上市公司并购风险企业。风险企业上市公司收购,既实现了风险资金的顺利退出,又使风险企业"曲线上市"。上市公司可以通过人股、控股或全部控投风险企业的方式进入。

其二,风险企业借壳上市,迂回退出。具体经过两个步骤完成:

第一步,首先参股上市公司,逐步增加收购上市公司的股权,达到绝对控股或相对控股的水平。

第二步,对已经控股的上市公司进行资产重组,剥离不良资产或与风险企业发展目标相悖之资产,然后注入信息科技等核心产品及技术。

其三,风险企业和上市公司共同投资。风险企也技术所有权或核心业务与上市公司共同投资成立新的公司。上市公司出资金、风险企业以无形资产、如拥有的专利产品或部分技术资源或者核心业务投资,共同组建新型信息科技企业。风险投资基金可以凭借对新的信息科技企业的股权或向上市公司转让其股权实现退出。

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